Printen
Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering
Financiën
In het kort
De Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt) implementeert richtlijn (EU) 2024/1640 (AMLD6). Deze richtlijn hoort bij een Europees pakket met maatregelen ter bestrijding van witwassen. De nieuwe regels beschermen EU-burgers en het financiële stelsel van de EU tegen witwassen en terrorismefinanciering.
In de AMLD6 staan de regels voor de nationale bevoegde autoriteiten, zoals de toezichthouders en FIU-Nederland, bijvoorbeeld over samenwerking. Die regels komen in de nieuwe Iwt. De huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wordt daarmee vervangen.
In het Europese pakket zitten ook twee verordeningen. In de antiwitwasverordening, (EU) 2024/1624 staan de regels voor meldingsplichtige entiteiten (poortwachters), waaronder het doen van cliëntenonderzoek. De AMLA-verordening, (EU) 2024/1620, zorgt voor de oprichting van de nieuwe Europese antiwitwasautoriteit AMLA. Met de antiwitwasverordening gaan er voor het eerst overal in de EU dezelfde regels gelden voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Die verordening geldt namelijk rechtstreeks.
De Iwt wordt verder uitgewerkt in een implementatiebesluit, dat ook t.z.t. zal worden geconsulteerd.