Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering

Het voorstel is van belang voor de poortwachters (zie artikel 3 van de antiwitwasverordening) zoals financiële ondernemingen, aanbieders van trustdiensten, kansspeldiensten en beoefenaars van juridische beroepen. De wet is ook belangrijk voor burgers en bedrijven. Er worden geen verplichtingen voor deze twee groepen opgelegd, maar zij kunnen wel vragen krijgen van de poortwachters. Ook is de wet belangrijk voor uiteindelijk begunstigden (UBO’s) en voor bedrijven of organisaties die hun UBO’s moeten registreren. Uiteindelijk begunstigden zijn personen die een groot belang hebben in een entiteit, bijvoorbeeld een bedrijf. Door dit grotere belang leveren zij mogelijk een groter risico op witwassen en terrorismefinanciering op. Dit komt doordat criminelen bedrijven met verborgen eigenaren kunnen gebruiken om geld wit te wassen of te verbergen. Verder is de wet belangrijk voor toezichthouders, zoals De Nederlandsche Bank (DNB) en de Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Veel van de regels uit de Wwft zijn opgenomen in de antiwitwasverordening. Omdat deze verordening in heel de EU geldt hoeven deze regels niet meer in de Nederlandse wet te staan. De AMLA zal ook toezicht houden op de naleving van de antiwitwasverordening. Hiernaast worden contante betalingen boven 3.000 euro voor goederen en diensten verboden. Er is al een wet aangenomen door de Eerste Kamer die dit regelt voor goederen vanaf 1 januari 2026. Daarnaast worden straks verdachte transacties gemeld in plaats van ongebruikelijke transacties. Ook krijgt FIU-Nederland meer bevoegdheden en wordt het hoger leidinggevend personeel van poortwachters strenger gecontroleerd.

Er zijn ook een aantal lidstaatopties. Nederland kan bijvoorbeeld extra poortwachters aanwijzen. Op dit moment is er geen reden om hiervan gebruik te maken. Er wordt ook geen gebruik gemaakt van de optie om te verbieden dat toezichthouders en andere partijen die zich bezig houden met de uitvoering van financiële straffen onder sommige omstandigheden mogen samenwerken. Ook wordt er geen gebruik gemaakt van de optie om lagere drempels vast te stellen voor de aanwijzing van politiek belangrijke personen. Nederland kiest wel voor de mogelijkheid om een vergoeding te vragen aan poortwachters voor de toegang tot het UBO-register. In algemene zin wordt de implementatie zo vormgegeven dat deze zo min mogelijk extra lasten heeft voor burgers en bedrijven.

• Ontwerpwetsvoorstel Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering PDF
  Downloaden Ontwerpwetsvoorstel Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering
• Concept memorie van toelichting Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering PDF
  Downloaden Concept memorie van toelichting Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering

De volgende documenten geven extra informatie. U kunt niet op deze documenten reageren.

• Te implementeren regeling Verordening (EU) 2024/1624 (de antiwitwasverordening)
  Externe link: Bron: eur-lex.europa.eu
• Te implementeren regeling Verordening (EU) 2024/1620 (oprichtingsverordening AMLA)
  Externe link: Bron: eur-lex.europa.eu
• Te implementeren regeling Richtlijn (EU) 2024/1640 (de zesde antiwitwasrichtlijn)
  Externe link: Bron: eur-lex.europa.eu